AML pravidlá

AML pravidlá

AML/CFT (Anti Money Laundering, Counter Financing of Terrorism) je súbor činností, ktoré sme povinní na základe zákona proti praniu špinavých peňazí vykonávať. AML pravidlá, ako ich skrátene označujeme, slúžia na predchádzanie zneužívania finančného systému k legalizácii výnosov z trestnej činnosti (pranie špinavých peňazí) a financovania terorizmu. Z tohto dôvodu máme zavedený ucelený predpis Systém vnútorných zásad, postupov a kontrolných opatrení, ktoré v súvislosti s našou činnosťou vykonávame.

Niektoré kroky, ktoré musíte v rámci registrácie a následne v priebehu našej spolupráce podstupovať, majú priamu väzbu na AML pravidlá. Zjednodušene povedané, to nie je tým, že by sme vám chceli znepríjemniť život, ale tým, že plníme právne povinnosti. Najčastejšie sa stretnete s pojmami Identifikácia klienta, Kontrola klienta, Skutočný majiteľ, Politicky exponovaná osoba. Nebudeme zabiehať do zbytočných podrobností, to by vás asi nudilo.  

Stačí, keď budete vedieť, že doklady totožnosti, výpisy z účtu, overovaciu platbu, informácie o vás, vašich štatutárnych orgánoch (konateľoch, členoch predstavenstva), skutočných majiteľoch, zamýšľaných obchodných činnostiach, povahe finančných prostriedkov atď. proste získať musíme. Nemáme na výber. Stále ale samozrejme platí, že o tom nikomu, okrem príslušných štátnych orgánov, nemôžeme nič povedať. Tiež sa môže stať, že v niektorých prípadoch odmietneme nadviazať spoluprácu alebo ju budeme nútení obmedziť či úplne ukončiť. Nie je to nič osobné, opäť to bude s najväčšou pravdepodobnosťou spôsobené tým, že tak musíme postupovať, aby sme neporušili právne predpisy či zmluvné dojednania s tretími subjektami.

Súvisiace:

Dohľad ČNB